'연말정산 미리보기' 서비스는 근로자가 연말정산 시즌 전에 자신의 예상 세액을 미리 계산해보고, 절세 계획을 수립할 수 있도록 돕는 국세청 홈택스의 기능입니다. 이를 통해 현재까지의 소득과 지출을 기반으로 연말정산 결과를 예측하고, 추가 공제 혜택을 받을 수 있는 방법을 파악할 수 있습니다.
1. 서비스 이용 방법
1. 홈택스 접속 및 로그인: 국세청 홈택스 웹사이트(hometax.go.kr)에 접속하여 상단의 '로그인' 버튼을 클릭합니다. 로그인은 공동인증서, 금융인증서, 또는 카카오페이, 네이버, 삼성패스 등의 민간인증서를 통해 가능합니다.
2. 연말정산 미리보기 메뉴 선택: 로그인 후 상단 메뉴의 '조회/발급' 탭을 클릭하고, 좌측 메뉴에서 '연말정산/장려금'을 선택한 뒤, '연말정산 미리보기'를 클릭합니다.
3. 소득 및 공제 항목 입력:
- 총 급여 입력: 현재까지 받은 급여를 정확하게 입력합니다.
- 보험료 공제: 본인 및 가족을 위해 지출한 건강보험료, 국민연금, 개인 연금보험 등의 납입 금액을 입력합니다.
- 의료비 공제: 본인 및 가족의 병원비, 약국 비용 등 의료비 지출 내역을 입력합니다.
- 기타 공제 항목: 교육비, 기부금, 주택자금 등 해당되는 공제 항목의 지출 내역을 입력합니다.
4. 예상 세액 확인: 모든 정보를 입력하면 홈택스에서 자동으로 예상 세액을 계산해줍니다. 이를 통해 추가로 공제받을 수 있는 항목을 확인하고, 남은 기간 동안 절세 계획을 세울 수 있습니다.
5. 국세청에서 발행한 연말정산 미리보기 영상 바로가기로 확인하세요.
2. 2024년과 2025년의 연말정산 차이점 비교
2024년과 2025년의 연말정산 제도에는 여러 가지 변화가 있습니다. 아래 표는 두 해의 주요 변경 사항을 비교하여 정리한 것입니다.
3. 절세를 위한 팁
- 신용카드와 체크카드 사용 비율 조절: 신용카드 사용 금액이 소득의 25%를 초과한 경우, 그 초과분에 대해 신용카드는 15%, 체크카드 및 현금영수증은 30%의 공제율이 적용됩니다. 따라서 25%를 초과한 이후에는 체크카드나 현금영수증을 활용하여 공제율을 높이는 것이 유리합니다.
- 연금저축 및 IRP 활용: 연금저축과 개인형퇴직연금(IRP)에 추가 납입하면 연금저축과 합쳐서 공제 한도를 채울 수 있습니다. 이를 통해 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
- 기부금 공제 활용: 기부금을 늘리면 추가 공제가 가능하므로, 기부금 영수증을 꼼꼼히 챙겨서 입력하시기 바랍니다.
- 부양가족 공제 확인: 부양가족의 소득 요건 등을 확인하여 인적공제를 받을 수 있는지 점검하시기 바랍니다.
4. 주의사항
- 공제 한도 확인: 각 공제 항목마다 한도가 있으므로, 이를 초과하지 않도록 주의해야 합니다.
- 증빙 서류 준비: 연말정산 시 필요한 서류를 미리 준비하여 누락되는 일이 없도록 해야 합니다.
- 연말정산 미리보기 서비스를 통해 예상 세액을 미리 확인하고, 남은 기간 동안 절세 전략을 세워 13월의 월급을 최대한 챙기시기 바랍니다.
2024년 연말정산과 비교할때, 2025년 연말정산에서는 주택 관련 공제 한도 확대, 자녀 세액공제 혜택 강화, 기부금 세액공제율 상향 등 근로자들의 세 부담을 줄이기 위한 다양한 혜택이 제공됩니다. 따라서 각 항목의 변경 내용을 꼼꼼히 확인하여 최대한의 공제 혜택을 누리시기 바랍니다.
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